保险业前2月冰火两重天:寿险下滑难缓产险增势趋稳环亚ag平台官方入口

此外,安邦人寿在3月实现万能险保费收入148.41亿元,环比下滑3.69%,同比上涨4817.82%;中韩人寿万能险保费收入5384.08万元,同比上涨2383.43%。和谐健康、阳光人寿、恒大人寿三家险企万能险业务收入在3月份均翻倍增长。

  寿险业务下滑趋势难缓,安邦系险企原保费与万能险如坐“跷板”

从险资投向来看,据上海证券报报道,保险资金在一季度约增持5.57亿股、新进约25.09亿股,减持约5.12亿股,一季度险资净买入约25.54亿股。从配置方向来看,除了化工等周期股,险资更偏爱于公用事业、家用电器、传媒、农林牧渔、银行等大消费板块。

  人保健康、幸福人寿、弘康人寿、上海人寿、交银康联、北大方正人寿以及中银三星7家寿险公司2月原保险保费收入均出现同比5成以上的跌幅。安邦系另一家子公司安邦养老原保险保费收入也表现不佳,实现9069.88万元,同比下滑47.41%。此外,天安人寿、合众人寿2月原保险保费收入同比跌幅均逼近“腰斩”。

规模保费方面,则有35家险企同比出现下滑,其中华汇人寿、中融人寿缩水幅度超九成,分别达到95.43%、94.87%。值得关注的是,在三月份,共有七家险企原保险保费占规模保费比重不足五成,其中,和谐健康占比仅为1.42%,为行业最低值。此前和谐健康曾发布2017年报暂缓披露公告,原因为银保监会对股东安邦集团实施接管以及公司股东大会、董事会、监事会暂停履职。

  值得关注的是,人保财险、太保财险、平安财险“老三家”2月单月原保险保费收入443.36亿元,财险公司原保险保费收入694.82亿元,占比超六成,达到63.81%,相较于1月的65.27%略有回落。具体来看,其中平安财险2月保费收入147.38亿元,同比上涨22.56%,增速“领跑”老三家;太保财险保费收入71.96亿元,同比上涨18.24%,紧随其后;人保财险保费收入同比涨幅也达10.25%。综合来看,财险公司中,强者恒强的局面仍未打破。

除此之外,弘康人寿原保费在规模保费中占比8.10%;安邦人寿、建信人寿占比均在两成左右,分别为11.24%、21.75%;昆仑健康、上海人寿、君康人寿分别占比38.41%、42.74%、43.01%。

  从业务层面来看,今年前2月产险业务原保险保费收入1772.19亿元,同比增长15.43%;交强险原保险保费收入307.71亿元,同比增长9.82%;农业保险原保险保费收入为77.49亿元,同比增长36.80%。

值得关注的是,人保财险、太保财险、平安财险“老三家”3月原保险保费收入743.99亿元,财险公司原保险保费收入1144.08亿元,占比超六成,达到65.03%,相较于2月的63.81%略有提高,财险公司中强者恒强局面仍未打破。值得关注的是,人保财险在3月单月保费收入反超平安财险,以原保险保费收入422.53亿元、环比涨幅88.61%,领跑老三家。

  在规模保费层面,32家寿险公司规模保费出现同比下行。此外,建信人寿、光大永明人寿、前海人寿、信泰人寿、国华人寿、英大人寿、东吴人寿、国联人寿、和泰人寿以及长生人寿9家险企2月规模保费均出现了翻倍增长。

基本面方面,今日凌晨,明晟公司公布一系列 MSCI指标的半年度审查结果,其中包括 MSCI 中国A股指数和 MSCI中国股票指数。据悉,此次有234只A股被纳入MSCI指数体系,其中包括中国人寿、中国太保、中国平安、新华保险、天茂集团(000627,股吧)等五家保险相关股票。本次纳入MSCI新兴市场指数的成分股将于6月1日正式生效,“入摩”将给A股带来中长期走强的动能。中信建投策略研究指出,距离A股成分正式纳入MSCI新兴市场指数不足1个月,其认为纳入初期对金融、医药与食品饮料等行业有所提振,中长期看电子、食品饮料、金属制品与保险行业受益最为显著。

  在万能险层面,2018年2月寿险公司万能险保费收入为657.13亿元,环比下滑64.6%,同比呈微弱上扬态势,增幅达到4.61%。其中,47家寿险公司万能险保费收入呈同比下跌趋势,民生人寿、珠江人寿、弘康人寿等12家寿险公司万能险保费收入同比缩减8成以上。

此外,华汇人寿、中融人寿3月原保险收入缩水幅度也超九成,分别实现原保险保费收入286.79万元、5224.16万元,同比缩减95.43%、94.94%。弘康人寿、安邦养老、君龙人寿、工银安盛、吉祥人寿、建信人寿、农银人寿以及国寿存续等九家险企在今年3月单月原保险保费收入跌幅也均过半。

  数据显示,2018年1-2月,保险业累计实现原保险保费收入9703.44亿元,同比下降18.48%,其中,产险公司与寿险公司表现依旧呈分化趋势。细分来看,产险公司原保险保费收入1946.32亿元,同比增长17.65%;寿险公司原保险保费收入7757.11亿元,同比下降24.31%。

细分来看,共计27家寿险公司原保险保费收入仍呈下降趋势,拉低整体数据,其中,安邦系险企和谐健康今年3月原保险保费缩减情况最为严重,实现原保险保费收入3054.67万元,同比锐减98.93%,安邦人寿实现原保险保费收入187950.43万元,同比下跌92.28%。

  寿险公司中领跑的依然是中国人寿、太保寿险以及平安寿险3家大型险企,但今年2月平安寿险原保险保费收入赶超中国人寿抢占队首位置,实现317.59亿元,同比增长17%,中国人寿则实现277.8亿元原保险保费收入,同比下滑3.3%。

从险资运用来看,今年一季度,保险业资金运用余额15.26万亿元,较年初增长2.3%。其中,银行存款2.02万亿元,占比13.22%;债券5.38万亿元,占比35.26%;股票和证券投资基金1.9万亿元,占比12.46%;其他投资5.96万亿元,占比39.06%。

  从规模保费的构成来看,6家寿险公司2月原保险保费收入占规模保费比不足5成,其中弘康人寿原保险保费收入占比仅有8.97%,安邦人寿原保险保费收入占比20.33%,建信人寿原保险保费占比22.6%,东吴人寿、上海人寿以及昆仑健康原保险保费收入占比分别为37.15%、43%、40.32%。

具体来看,今年3月份,87家财险公司中有27家出现了原保险保费同比下滑的趋势,中原农险、鼎和财产跌幅过半。其中,中原农险3月实现原保险保费收入4421.46万元,同比跌幅达75.57%,居于首位,而其环比也呈下降趋势,跌幅超九成。蓝鲸财经查阅发现,总体来看,今年一季度,中原农险表现并不“逊色”,保险业务收入达到7.63亿元,同比增长65.5%;净利润1.33亿元,已超去年全年的2622.44万元。

  保险业开门红持续“褪色”,原保险保费收入同比跌18.48%

从上市险企来看,今年一季度保险板块走势较为震荡,整体呈现下跌趋势,其中新华保险共计下跌35.09%居于首位,中国太保、中国人寿分别下跌19.04%、16.66%,中国平安(601318,股吧)下跌10.03%。随着一季报的披露,跌势或有缓和,最近一周四家上市险企均上行。

  4月3日,2018年前2月保险业保费收入数据出炉,行业实现原保险保费收入9703.44亿元,同比下降18.48%,其中寿险公司与产险公司表现分化明显,产险公司原保险保费收入同比增长17.65%;寿险公司原保险保费收入则同比下行24.31%。

具体来看,寿险公司“开门红”放缓趋势已现扭转,出现今年首次单月同比正增长,数据显示,3月单月寿险业原保险保费收入3236.85亿元,同比上涨8.53%,但中资寿险公司与外资寿险公司表现不一。中资寿险公司累计实现原保险保费收入3044.8亿元同比上涨11.48%;外资寿险公司累计实现原保险保费收入192.05亿元,同比下跌23.55%。

  值得关注的是,寿险公司中,平安寿险2月单月原保险保费收入、规模保费收入均赶超中国人寿,抢占行业首席座次。此外,安邦系和谐健康、安邦人寿“步调”一致,2月单月原保险保费收入均呈同比大幅下跌趋势,万能险收入同比翻倍上升。

财险“老三家”市占率超六成,中原农险、鼎和财产同比跌幅过半

  值得关注的是,中远海自保、鼎和财险两家险企2月保费收入不足前两月保费总额的十分之一。今年1月中远海自保实现保费收入3.32亿元,在2月份这一数据仅为114.39万元,环比下滑99.66%,而鼎和财险原保险保费收入跌幅也高达92.74%。此外,安诚财险、中路财产、东海航运、建信财产、瑞再企商、劳合社、爱和谊、日本兴亚等8家险企环比跌幅均超七成。(蓝鲸财经 石雨 李丹萍)

财险公司方面,今年一季度实现原保险保费收入2752.90亿元,同比增长14.60%,其中,3月份共计实现原保险保费收入1144.08亿元,环比涨幅超6成,同比上涨达16.65%,细分来看,中资财险公司涨幅高于外资财险公司,同比涨幅分别为16.84%、5.24%。

  环比来看,则是仅有9家险企实现了原保险保费收入环比上涨,其中涨幅最大的为两家农险公司。中原农险保险收入从1月1.47亿元提高到2月份的7.19亿元,环比上涨290.75%,国元农业保费也实现了同比111.45%的涨幅。

A股“入摩”在即,机构:纳入后中长期保险行业受益显著

  另一方面,则有多家险企2月万能险保费收入大幅上涨,万能险业务占比似乎有“卷土重来”之势。其中,涨幅最为明显的是和谐健康,2月万能险保费收入达到32.33亿元,同比增长超290倍,增幅达到29052%,与其下挫明显的原保险保费数据对比明显。与和谐健康呈现同样趋势的还有安邦人寿,2月万能险保费收入达到1.54亿元,同比增长28倍;东吴人寿2月万能险实现1.76亿元保费收入,同比增长51倍。此外,建信人寿、君康人寿、英大人寿、阳光人寿以及中韩人寿均呈现翻倍增长。

安信非银团队指出,四家上市险企归母净利润均实现同比较快正增长,且个险新单同比负增长低于预期,展望二季度,“预计上市险企个险渠道将更加注重代理人素质提升而非规模扩张,并注重发展长期保障型产品,业务结构调整带来的新业务价值率提升”,对于是否存在明显表现,则待观察。

  具体来看,寿险公司中共有32家原保险保费收入同比下滑,拖累寿险公司整体数据。其中,除去因停止相关业务导致原保险保费同比缩减100%的中法人寿外,“安邦系”和谐健康今年2月原保险保费收入下跌最为严重,实现1618.4万元原保费收入,同比下滑99.89%。同样跌幅超过9成的还有华汇人寿及安邦人寿,其中,华汇人寿今年2月原保险保费收入为286.53万元,同比下滑95.82%;安邦人寿2月原保险保费收入为39.32万元,同比下跌94.95%。

此外,鼎和财产在去年3月实现原保险保费收入46686.14亿元,今年这一数据则为22378.23亿元,同比下跌52.07%;安邦财险、劳合社、出口信用、阳光信用、中意财产同比跌幅均超三成,其中安邦财险3月同比下跌44.30%,劳合社实现同比跌幅40.46%。回顾来看,2017年原保险保费收入下滑最为严重的是外资险企劳合社,其全年原保险保费收入为1020.99万元,同比缩减15.91%。而在今年1月,劳合社原保险保费收入同比下滑47.00%,2月同比下滑幅度更是扩大到78.83%,已连续三个月同比呈现下滑趋势。

  寿险业务方面,原保险保费收入6901.70亿元,同比下降24.72%;健康险业务原保险保费收入875.00亿元,同比下降18.19%;意外险业务原保险保费收入154.55亿元,同比增长18.81%。另外,寿险公司未计入保险合同核算的保户投资款和独立账户本年新增交费2664.40亿元,同比增长61.16%。

和谐健康3月原保险占比1.42%垫底行业,君康等多险企持续加码万能险

  具体来看,今年前两月,86家财险公司中有32家出现了原保险保费同比下滑的趋势,信利保险同比跌幅高达183.48%,蓝鲸财经查阅发现,今年1月信利保险原保险保费收入121.23万元,而2月单月保费收入为-123.4万元,也是唯一一家保费收入出现负值的险企。这也导致信利保险同比环比均出现大幅下降情况。

值得关注的是,3月,寿险企业中领跑的依然是中国人寿、平安寿险以及太保寿险三家大型险企,但平安寿险在3月未能继续领先中国人寿占据队首位置。细分来看,中国人寿在3月实现原保险保费收入888.24亿元,同比涨幅57.74%。平安寿险实现原保险保费收入353.8亿元超过太保寿险的243.67亿元,位列第二,同比上涨20.01%,太保寿险涨幅则为14.41%。

  除此之外,中石油专属保险、劳合社保费同比下滑幅度也均超过七成。中石油专属保险去年2月原保险保费收入1.48亿元,今年2月仅实现0.22亿元的保费收入,同比缩水85.1%。值得关注的是,劳合社前两月延续了去年保险收入下滑的趋势。回顾来看,2017年原保险保费收入下滑最为严重的是外资险企劳合社,其全年原保险保费收入为1020.99万元,同比缩减15.91%。而在今年1月,劳合社原保险保费收入同比下滑47.00%,2月同比下滑幅度更是扩大到78.83%。

从环比数据来看,仅有八家险企呈现环比下跌趋势,其中,黄河财险、粤电自保、中原农险跌幅超九成,分别达到99.34%、98.31%、92.28%。三井住友、中意财产、阳光信用、安联财险以及乐爱金均出现不同幅度的下跌。

  险资运用方面,今年前两月,保险业资金运用余额近15万亿元,较年初增长0.53%。其中,银行存款19083.03亿元,占比12.72%;债券52413.57亿元,占比34.94%;股票和证券投资基金19263.77亿元,占比12.85%;其他投资59232.57亿元,占比39.49%。

近日,2018年1季度保险业保费收入数据出炉,整体来看,行业累计实现原保险保费收入1.41万亿元,同比下降11.15%,同比数据相较于前两月,下降幅度已有缓和,但产险公司与寿险公司表现仍呈现分化态势,其中,产险公司实现原保险保费收入3090.39亿元,同比增长17.27%;寿险公司实现原保险保费收入1.1万亿元,同比下降16.82%。

  财险“老三家”市占率达63.81%,农险表现“亮眼”

值得关注的是,寿险公司中,平安寿险未能延续上月领先地位,中国人寿实现原保险保费888.24亿元占队首位置;万能险方面,君康人寿、安邦人寿、中韩人寿三家险企万能险业务收入分别同比上涨291倍、48.17倍、23.83倍;财险公司中,人保财险在3月单月保费收入422.53亿元超平安财险,领跑“老三家”。

  此外,在今年前2月,保险业共提供风险保障金额953.54万亿元。其中,产险公司保险金额819.43万亿元,占比85.62%;人身险公司本年累计新增保险金额134.11万亿元。从险种看,车险保额32万亿元;责任险保额120.26万亿元;农险保额3335.11亿元;寿险本年累计新增保额4.02万亿元;健康险保额99.27万亿元;意外伤害险保额572.25万亿元。

万能险方面,综合来看,保险业3月单月实现万能险保费收入670.39亿元,环比微弱上涨2.02%,同比来看则呈下降趋势,共计下滑6.06%,但险企分化趋势较为明显。

责任编辑:张文

环亚ag平台官方入口 ,海通非银团队指出,十年国债收益率由前期3.5%回升至3.7%左右,利率趋势下行的担忧缓解,今年以来,十年国债收益率从前期4.0%左右高点,降至前期低点3.5%,引发市场对于保险公司投资收益率的担心。“目前债券收益率水平尚属保险公司可以接受的范围,若继续下降,有可能对投资端形成配置压力”。

  具体来看寿险公司2月表现情况。延续今年1月开门红放缓趋势,寿险公司2月单月原保险保费收入仍出现同比超2成的跌幅。具体来看,今年2月,寿险公司原保险保费收入为2156.69亿元,同比下滑21.03%。

举例来看,蓝鲸财经查看发现,一季度中国人寿通过旗下分红账户增持农业银行(601288,股吧)2.66亿股,将其占比提高到0.28%,成为农业银行第七大流通股股东,此外中国人寿还分别通过传统账户增持工行银行2586.22万股、通过分红账户新进2.91亿股,共计占比0.19%;前海人寿增持北辰实业(601588,股吧)2117.35万股,自从去年三季度新进北辰实业后,连续两季共计增持6999.39万股,为北辰实业第四大流通股股东;平安人寿增持长江电力(600900,股吧)1594.59万股,共计持有长江电力9.88亿股,位列第三大流通股。

具体来看,君康人寿在3月实现万能险保险保费收入39.61亿元,而在2月这一数据仅为1066.33万元,环比上涨370倍,同比涨幅也高达292倍,形成反差的是,其原保险保费收入环比、同比均呈下滑趋势,分别下降31.90%、40.84%,原保险占规模保费比重为43.01%。